内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理

内控合规知识竞赛题库及答案-内控合规管理

题号 业务领域 题型 出题依据 依据文件及文号 难度 知识点 题干 对于银监会在监管中发现的有关操作风险操作风险 管理的问题，商业银行应当（ ），提交5天内 10天内 整改方案并采取整改措施。 银行业金融机构应将录音录像资料至少保双录 留到产品终止日起（ ）后，发生纠纷的1个月 3个月 要保留到纠纷最终解决后。 《民法总则》中规定一般诉讼时效期间从诉讼时效 1 两年延长至（ ）年。 本级重要单证盘库频次。出纳、出纳管理（重要单证管理）（ ）盘库一次；业务单选题 《中国邮政储蓄银行重要单内部制度 难 证管理办法（2016年版）》 每年、每半每半年、每每月、每季人（业务处理中心负责人）（ ）盘库一每季度、盘库频次 年、每季度、半月、每季度、每半年、 次；业务库（凭证库）所属机构的主管行每年、每每月 度、每周 每年 长（ ）盘库一次。营业机构支行（局）月 长（ ）必须对全部柜员尾箱进行账实核对。 最高院的司法解释，强调了夫妻共同债务5 内控合规管理 单选题 监管规定 《内控提升年学习手册》 难 形成时（ ）原则，对夫妻婚姻关系存续共同债务 单债单签 单债共签 期间一方以个人名义所负债务原则上不再推定为夫妻共同债务。 未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设6 内控合规管理 单选题 《中华人民共和国反洗钱监管规定 法》（中华人民共和国主席易 令第五十六号） 机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机政策法规 构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（ ）。 7 内控合规管理 单选题 《金融机构洗钱和恐怖融资监管规定 易 风险评估及客户分类管理指客户风险对于目前所建立业务关系的客户，金融机5个工作等级 构应在业务关系建立后的（ ）内完成风日 15日 10个工作日 10日 C 刑事处分 行政处分 纪律处分 经济处罚 C 共债单签 共债共签 D 库（凭证库）主管、会计与营运部门负责每半月、3 4 5 B 6个月 1年 C 规定时限内 20天内 C 选项A 选项B 选项C 选项D 选项E 答案 1 内控合规管理 单选题 《商业银行操作风险管理指监管规定 易 引》 《银行业金融机构销售专区监管规定 录音录像管理暂行规定》(银易 监办发[2017]110号) 监管规定 《内控提升年学习手册》 中 2 内控合规管理 单选题 单选题 3 内控合规管理 4 内控合规管理 A 引》（银发〔2013〕2号） 险等级划分工作。 金融机构应当提交的大额交易报告包括：8 内控合规管理 单选题 《金融机构大额交易和可疑监管规定 交易报告管理办法》（中国中 人民银行令〔2016〕3号令） 大额交易自然人客户银行账户与其他的银行账户发和可疑交生当日单笔或者累计交易人民币（ ）万10,1 易报告 元以上（含）、外币等值（ ）万美元以上（含）的跨境款项划转。 营业场所安全员负责本机构入侵报警系统每日撤、布防工作，且应至少（ ）对紧9 内控合规管理 单选题 中国邮政储蓄银行营业场所内部制度 安全管理办法 （2017年修订版） 中 急报警按钮、报警探测器、语音对讲、报安全管理 警主机、供电设备等设施设备进行一次测每月 试，并记录检查、测试结果，核验110接处警中心及行内联网监控中心响应情况，建立相关工作台账。 10 内控合规管理 单选题 单选题 《中华人民共和国外汇管理监管规定 中 条例》 《中国邮政储蓄银行问题整内部制度 改管理办法（2017年版）》易 （邮银制〔2017〕76号） 《中华人民共和国反洗钱监管规定 法》（中华人民共和国主席易 令第五十六号） 关于印发《中国邮政储蓄银13 内控合规管理 单选题 行案防工作办法（2017年修内部制度 中 订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号） 案件管理办法 合规管理《中华人民共和国外汇管理条例》由（ ）中国人民全国人大常知识 公布施行。 外部监管机构或管理层对整改完成时限有整改时限 要求的，从其规定；无要求的，原则上不1个月 3个月 超过（ ）个月。 《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现政策法规 洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 邮储银行案防工作的目标是建立健全案防工作体系，始终坚持（ ）管理模式，不断完善案防制度和流程，持续推进案件防范长效机制建设，着力提升案件防控治理“上级+“自营+代下级” 理” “省分行+“总行+各市分行” 地市” B 金融监管机构 中国人民银财政部门 检察机关 行及公安机 关 D 6个月 9个月 12个月 C 银行 委会 国务院 国家外汇管理局 C 每旬 每季度 每半年 A 10,2 20,1 20,2 C 11 内控合规管理 12 内控合规管理 单选题 水平，有效防范邮政金融资金案件风险。 依据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处14 内控合规管理 单选题 《中国邮政储蓄银行员工违内部制度 规行为处理办法》（邮银发易 〔2014〕83号） 违规行为理办法》，自收到处分（处理）的决定书10个 15个 20个 C 之日起，被处分（处理）人若不服该决定，5个 处理决定 可在（ ）个工作日内书面向本行纪检监察部门或人力资源部门申请复查。 关于印发《中国邮政储蓄银15 内控合规管理 单选题 行案防工作办法（2017年修内部制度 中 订版）》等三项制度的通知（邮银制〔2017〕41号） 单选题 《关于规范金融机构资产管监管规定 理业务的指导意见》（银发难 〔2018〕106号） 《关于规范金融机构资产管监管规定 理业务的指导意见》（银发难 〔2018〕106号） 《中国邮政储蓄银行一级分18 内控合规管理 单选题 行“三重一大”决策办法》内部制度 中 （2017年修订版）（邮银党〔2017〕41号） 《中国邮政储蓄银行服务价内部制度 格管理办法》（邮银制〔2018〕中 115号） 《中国邮政储蓄银行营业主20 内控合规管理 单选题 管派驻管理办法（2018年内部制度 中 版）》（邮银制〔2018〕12号） 《中国邮政储蓄银行案件21 内控合规管理 单选题 （风险事件）处置应急预案内部制度 中 （2017年版）》（邮银发〔2017〕133号） 各级分支机构发生案件风险事件后，应于案件管理（ ）内，以《案件风险信息快报》形式办法 通过传真报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。 资产管理金融机构不得将资产管理产品资金直接投股权类资产品投资 资于商业银行（ ）。 单只公募资产管理产品投资单只证券或者单只证券投资基金的市值不得超过该资产10% 管理产品净资产的（ ）。 研究决定“三重一大”事项，党委会或行会议程序 长办公会须有（ ）以上（含）成员到会超过半数 三分之二 方能召开。 我行实行（ ）的管理体系和严格的内部总行集中统C 四分之三 五分之三 B 15% 20% 30% A 产 8小时 12小时 24小时 48小时 B 16 内控合规管理 债权类资产 企业股权 信贷资产 D 17 内控合规管理 单选题 投资集中度 19 内控合规管理 单选题 控制、信息披露、问责处罚、投诉处理等总行统一各一级分行一管理，各管理机制 一管理，分 管理机制，以保障客户获得服务价格信息实施 管理 一级分行统级授权实施 和自主选择服务的权利。 一实施 委派机构泒营业主管工作岗位调整的，要办理交接手委派机构营业网点负会计与营运人和营业网岗位调整 续，由（ ）监督交接。 泒人 责人 部负责人 点负责人共同 各级机构发生等值人民币（ ）万元以上处置领导重大、恶性案件的，总行、相关一级分行1000（不小组 及二级分行应成立案件（风险事件）应急含） 处置领导小组。 我行建立违规积分制度，对经营管理过程1000（含） 500（不含 ） 500（含） 总行集中统D B 22 内控合规管理 单选题 内部制度 《违规积分管理办法》 易 中发现的各类违规行为按照（ ）进行积积分管理 统一标准 上级要求 分管理，并根据积分情况对相关责任人员进行责任追究和处理。 监管标准 检查要求 A 23 内控合规管理 单选题 《商业银行内部控制指引》监管规定 难 （银监发〔2014〕40号） 内部控制是商业银行董事会、监事会、高内部控制 全体员工 个别员工 级管理层和（ ）参与的，通过制定和实领导层 行长 A 施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。 《中国邮政储蓄银行关键岗24 内控合规管理 单选题 位人员岗位轮换和强制休假内部制度 中 暂行办法（2013年修订版）》（邮银发〔2013〕1207号） 岗位轮换是指根据风险控制需要，按规定在分级管辖的范围内，对关键岗位人员有部分时间岗位轮换 定期 计划地进行（ ）或不定期的岗位调整，段 以达到岗位监督和控制风险的目的。 商业银行应当对流动性风险实施限额管单选题 《商业银行流动性风险管理监管规定 办法》（银保监会2018年第难 3号） 授权 理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定（ ）。其包括但不限于现金流缺口限额、负债集中度限额、集团内部交易和融资限额。 根据《物权法》第203条规定：“为担保债务的履行，债务人或第三人对一定期间26 内控合规管理 单选题 监管规定 《物权法》 难 内（ ）的债权提供担保财产的，债务人将要发生将要连续发押品管理 连续发生的 某笔特定的 不履行到期债务或发生当事人约定的实现的 生的 抵押权的情形，抵押权人有权在最高债权额限度内就该担保财产优先受偿。 单选题 《商业银行合规风险管理指监管规定 中 引》 《中国邮政储蓄银行代理营28 内控合规管理 单选题 业机构管理办法（修订）实内部制度 中 施细则（2016年版）》（中国邮政联〔2016〕346号） 《中国邮政储蓄银行代理营29 内控合规管理 单选题 业机构管理办法（修订）实内部制度 中 施细则（2016年版）》（中国邮政联〔2016〕346号） 单选题 《中国邮政储蓄银行代理营内部制度 业机构管理办法（修订）实中 施细则（2016年版）》（中筹建期 代理机构熟悉银行业务的专职人员不得少于（ ）人。 筹建期 代理营业机构应在收到开业核准文件之日起（ ）日内按规定领取金融许可证。 3 5 10 30 C 商业银行在合规负责人离任后的（ ）个合规管理 工作日内，向银监会报告离任原因等有关3 情况。 根据《中国邮政储蓄银行代理营业机构管筹建期 理办法》，代理营业机构的筹建期为批准1 个月 3 个月 决定之日起（ ）。 6 个月 1 年 C 5 7 10 D C 风险限额 风险额度 流动性风险流动风险额限额 度 C 长时间 1年 B 25 内控合规管理 27 内控合规管理 30 内控合规管理 3 4 5 8 B