财富目标与财富管理
单选题
1 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类，这是（B）的表现。 A.过度自信 B.心理账户 C.时间偏好 D.认知偏差
2 . 根据美林投资时钟理论，过热阶段最好的资产选择是（B）。 A.现金 B.债券类资产 C.大宗商品 D.股票
3 . 投资者在信息不确定的情况下，行为受到其它投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这是（B）的表现。 A.心理账户 B.羊群效应 C.过度自信 D.损失厌恶效应
4 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案，依据的是（C）。 A.生命周期理论 B.帆船理论 C.美林投资时钟 D.行为金融学
5. 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是？（D） A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
6. 以下属于财富管理中期目标的是（B）。 A.休假 B.按揭买房 C.存款 D.遗产继承 多选题
1 . 根据美林投资时钟理论，经济周期可以划分为（ABCD）等阶段。 A.衰退 B.复苏 C.过热 D.滞涨
2 . 生命周期理论认为人的一生可以分为（ABC）等阶段。 A.财富积累 B.财富巩固 C.财富消耗 D.财富转移
3 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点（ABCD）。 A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大 C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期，可承受较多短期波动 4 . 财富管理的基本流程包括以下步骤（ABCD）。 A.客户需求分析 B.风险承受能力评估 C.大类资产配置建议 D.基础资产组合构建
5. 基础资产组合需要持续动态调整，主要参考以下因素（ABCD）。 A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整 C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化 6. 资产配置建议书的主要作用包括（ABD）。 A. 规范操作 B. 便于展示 C. 模拟预期收益 D. 跟踪评估 判断题
1 . 根据帆船理论，船帆代表着投资，包括低风险的国债、货币类产品，中风险的基金、中长期理财产品，高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。（√ ） 2 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是，牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。（× ）
3. 对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。（√）
4. 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成，因此市场是非有效的（√）。
2024《财富目标与财富管理》考试答案
