2020年银行从业考试 公共基础考点复习资料
第一章 中国银行业概况
一、中央银行、监管机构与自律组织 (一)中央银行 简称：PBC
1984年1月1日：专门行使央行职能 1995年3月18日：《中国人民银行法通过》 2003年：银监会行使银行业监管职能
职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定
职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场 (二)监管机构：银监会 1.历史沿革和监管对象 成立时间：成立于2003年4月
监管法正式施行时间：2003年12月27日通过，2004年2月1日起正式施行
修正时间：2006年10月31日 监管范围：银行业金融机构
银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行
非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构
2.监管职责 17项
监管理念
3.监管理念：“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”
4.监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护
公众对银行业的信心。
①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管，增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。
5.监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。
6.监管措施：
①市场准入：机构、业务、高管 ②非现场监管; ③现场检查; ④监管谈话; ⑤信息披露监管。
(三)自律组织：中国银行业协会 1.成立时间：2000年 2.简称：CBA
3.性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。 4.主管单位：银监会
5.协会宗旨：促进会员单位实现共同利益为宗旨 6.会员单位：
(1)会员：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社、外资银行
(2)准会员：各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会 7.组织机构
最高权力机构：会员大会 会员大会的执行机构：理事会
6个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会日常办事机构：秘书处
二、银行业金融机构 (一)政策性银行 1.成立时间：1994年 2.构成及各自的主要业务
国家开发银行：国家重点建设项目融资中国进出口银行：支持进出口贸易融资
中国农业发展银行：农业政策性贷款的任务 3.政策性银行的改革：
按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。
(二)大型商业银行 成立时间 原专有业务 股改时间 上市时间 工行 1984.1.1
工商信贷、个人储蓄 2005.10.28
2006.10.27上交、香港联交 农行 1979恢复 农村金融业务 中行 1912
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