融资融券考试题库(修改及补充版2012)

由天下分享时间：2024/10/4 5:20:47 加入收藏我要投稿点赞

A.客户培育、市场推广； B.及时报告应急突发事件； C.处理客户投诉、纠纷；

D.及时报告严重影响客户偿债能力的事件。

8、为了防范市场过度波动风险，《融资融券交易实施细则》对单只证券的融资融券规模进行了限制，正确的是（ AC ）

A.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入； B.单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入；当其融资余额降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入； C.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。 D.单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的30%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至15%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。

9、假如客户信用账户中的某股票因长期停牌或其他原因被调出担保物范围，这种情形如果导致维持担保比例在警戒线之下，则客户需要( AC ) ，如果导致维持担保比例在平仓线之下，则( ) 。

A.补充或替换担保物使维持担保比例不低于150％； B.不用采取任何措施； C.可能会被强制平仓； D.不会被强制平仓。

10、交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布的信息有（ ABCD ）。 A.融资买入额

B.融资余额 C.融券卖出量 D.融券余量

12、证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列哪些规定______ABCDE A.为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%； B.为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%； C.接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%； D.按对客户融资规模的10%计算风险准备: E.按对客户融券规模的10%计算风险准备。

13、客户从事融资交易的，可以自主选择( AB )的方式，偿还向证券公司借入的资金。 A.卖券还款 B.直接还款 C.买券还券 D.平仓还款

14、当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下哪些措施并向市场公布__ABCD______。

A.调整标的证券标准或范围； B.调整可充抵保证金证券的折算率； C.调整融资保证金比例； D.调整融券保证金比例。

15、客户信用交易担保证券账户内的证券，除有下列( ABCDE )情形外，任何人不得动用。 A.为客户融资融券交易的结算； B.收取客户应当归还的证券；

C.按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定以及与客户的约定处分作为担保物的证券； D.客户提取了结融资融券交易后的剩余证券，或在维持担保比例超出300%时按照规定提取有关证券；

E.法律、行政法规和证监会规定的其他情形。 16、融资融券利息、费用计算公式正确的是：BD

A.融资利息=客户实际融资金额×融资利率（年利率）×实际融资天数 B.融资利息＝∑客户每日融资负债余额×融资日利率

C.融券费用=客户实际融券卖出价格×融券数量×融券费率（年费率）×实际融券天数 D.融券费用＝∑（每日客户融券负债余额-每日客户应收融券权益补偿款+每日客户应付融券权益补偿款）×融券日费率

17、投资者在公司开立融资融券账户，应该符合下列哪些条件： ABCD

A.客户本人同名普通证券账户内资产在申请前一交易日不低于50万元（证券市值按申请前一交易日收盘价计算）

B.在公司开户时间满18个月，且开户手续规范齐备；普通资金账户和普通证券账户均为实名账户

C.经纪业务风险测评等级为：投资激进型、积极进取型、稳健型 D.通过融资融券业务知识和心理测试

18、某投资者要做融资融券交易，经过证券公司资格审核后开立信用资金账户和信用证券账户，并向信用资金账户转入资金100万作为保证金，假定融资保证金比例为100%，计算中融资融券的利息和费用忽略不计，基准融资保证金比例为50%。证券公司规定最低维持担保比例为150%，平仓线为130%。若该客户以10元价格融资买入某股票10万股，又将自身拥有的100万资金以10元价格买入该股10万股，若T+N日后，该股票价格跌至7.45元，若客户未及时补仓，该股票价格继续下跌至6.45元，此时的维持担保比例及该客户需要做哪些处理： AD

A.129%， B.149%，

C.该账户触发补仓，部分交易被限制，券商发送《保证金追加通知书》，要求该客户在两个交易内及时补仓或减仓。

D.该账户触发平仓，部分交易被限制，券商发送《强制平仓通知书》，要求该客户在一个交易日内及时补仓或减仓至补仓线以上，否则券商将会进行强制平仓

19、客户进行融资融券交易而可能需要支付的相关利息和费用包括：（ ABCDE）

A.融资利息； B.融券费用； C.固定额度占用费； D.未成交额度占用费； E.逾期罚息。

20、如果融资买入或融券卖出的证券暂停交易，且交易恢复日在债务到期日之后的，债务到期日顺延至（）。其中，融券债务因暂停交易无法买券还券的，偿还方式和金额为（）。AC

A.如交易恢复日确定且距离债务到期日不超过30个自然日，则顺延至交易恢复当日； B.如交易恢复日不确定或距离债务到期日超过30个自然日，则顺延30个自然日；

C.现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×沪深300指数同期涨跌幅；

D.现金补偿，如证券属于沪深300指数成分股的，现金补偿金额=暂停交易当日收盘价×融券卖出数量×当前大盘指数。

21、可充抵保证金的证券，按交易所规定在计算保证金时折算率分为( ABCDEF ) A.上证180指数成份股股票、深证100指数成份股股票折算率最高不超过70% B.其他股票折算率最高不超过65%。

C.交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%。 D.国债折算率最高不超过95%。

E.其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%。 F.权证0%。