中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版） 1银行知识与业务 1.1中国银行体系概况
1.1.1中央银行、监管机构与自律组织 中央银行 监管机构
自律组织
1.1.2银行业金融机构 国家开发银行及政策性银行 大型商业银行 中小商业银行 农村金融机构 中国邮政储蓄银行 外资银行
非银行金融机构
1.2 银行经营环境 1.2.1经济环境 宏观经济运行
经济结构
经济全球化
1.2.2金融环境
金融市场 金融工具 货币政策
1.3银行主要业务 1.3.1负债业务
存款业务 借款业务
1.3.2资产业务
贷款业务 债券投资业务 现金资产业务
1.3.3中间业务
交易业务 清算业务 支付结算业务 银行卡业务 代理业务 托管业务 担保业务 承诺业务 理财业务 电子银行业务
1.4银行管理 1.4.1公司治理
公司治理的涵义 公司治理的主体 利益相关者 信息披露
1.4.2资本管理
银行资本的概念与作用 监管资本的要求及管理 经济资本及其应用
1.4.3风险管理
银行风险的种类 风险管理的发展历程 全面风险管理 风险管理流程
1.4.4内部控制
内部控制的目标 内部控制的原则 内部控制的构成要素 内部控制的重点内容
1.4.5合规管理
合规管理的相关概念 合规管理的目标 合规管理体系的基本要素
合规管理的重点内容 合规管理部门职责
1.4.6金融创新
金融创新概述 金融创新的基本原则 金融创新与客户利益保护
2银行业相关法律法规
2.1银行业监管及反洗钱法律规定 2.1.1《中国人民银行法》相关规定
中国人民银行的直接检查监督权 中国人民银行的建议检查监督权
中国人民银行在特定情况下的检查监督权
2.1.2《银行业监督管理法》相关规定
《银行业监督管理法》的适用范围
《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
2.1.3违反有关法律规定的法律责任
刑事责任 行政处罚 行政处分 相关的处罚措施
2.1.4反洗钱法律制度
洗钱概述
《中华人民共和国反洗钱法》 《金融机构反洗钱规定》
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 违反反洗钱规定的法律责任
2.2银行主要业务法律规定 2.2.1存款业务法律规定
存款及其办理原则 存款业务的基本法律要求
对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序 存款利率的法律管制 存单纠纷案件的认定与处理 存款合同
2.2.2授信业务法律规定
授信原则 授信审核
贷款业务的基本法律要求 贷款合同
2.2.3银行业务禁止性规定
商业银行向关系人发放信用贷款的禁止 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止 同业拆借业务的禁止
2.2.4银行业务限制性规定
对同一借款人贷款的限制 对关系人发放担保贷款的限制 对相关金融业务和直接投资的限制 对结算业务的限制
中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试大纲（2013年版）
