银行案件防控工作总结

抓落实控风险全面提升风险管理水平

X年，在X银监分局的大力支持和帮助下 ，X行紧紧围绕省局和 X分局案防安保工作总体思路 ，狠

抓制度落实 、力促问题整改 ， 着力加强案件风险防控体系的建设 ， 始终坚持把案件防控工作放在首位 案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将X行的具体 工作情况汇报如下 ：

一、 加强领导 ，全力抓好案件防控工作

X年初，X行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作

，并通过召开全行案防

工作大会的形式 ， 安排部署全年案防工作 ， 提出抓好 “四个落实 ”的案防工作要求 ：一是按照监管部门 案防工作要求 ，确定案防工作的年度目标 ， 做到目标落实 。 二是制定全年案防工作方案和工作计划 ， 做到计划落实。三是深刻领会X银监局和X分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重 要性，紧密围绕案防十项重点工作 ，稳步扎实做好案件防控工作 ， 确保完成各项工作任务 ， 做到“重 点工作落实”。四是X行案防工作实行各层级一把手负总责制

，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指

定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的三定”管理，做到责任落实。目前，X行上下更 加重视案防工作 ， 工作的主动性 、 自觉性得到提高 ， 确保了案防工作的有效落实 。

二、 强化教育 ，筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要 ， 但实际上却最容易被忽视 ， 在基层则更显薄弱 。 思想教育工作的 缺失 ，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素 ， 为此 ， 我们着重抓了以下几方面工作 ：

（一） 持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。X行以各项规章制度的学习培训为重点 ，全 面组织开

展了各个条线规章制度的培训活动 。截至X月底，全行已有X余人、参加了集中培训，使员工 的综合业务素质得到提高，为X 行工作的顺利开展奠定了基础 。

（二） 开展警示教育活动，增强员工防范意识。X行注重将业务培训和法律知识培训有机结合 , 抓教育、抓

引导，抓防范。今年以来，X行开展各种警示教育 X场次，组织全行员工观看 《警示教育》 短片 ，并要求员工撰写心得体会 ， 深刻反思 ，汲取教训 。通过大量的刑事犯罪案例 ，用鲜活的人和事 以法说教 、 以案说教 ， 使警示教育收到很好的效果 。

（三） 定期分析案防工作情况 。 一是将案防工作常态化 。 通过晨会 、 周会、 行务会等形式 ，讲案

防、 说安全 ， 时刻提醒员工合规操作 。 二是组织召开案件防控联席会 ， 及时传导监管部门案防工作精 神， 加强政策传导和风险提示 ， 分析存在的共性问题和个性问题 ， 有针对性地制定措施 ， 确保各项案 防工作落到实处 。 三是注重案防经验信息交流 。 在内网上

专门设立学习交流专栏 ，开展学习心得交流 、 思想认识交流 ， 达到了总结提高的目的 , 保证了案 防工作的整体效果 。

（四） 积极开展读书学习活动 。在全行范围内开展 “X主题读书活动。通过全员学习、开心得交 流会等形

式进行 ， 进一步转变了员工的思维 ，营造了良好的安全氛围 。

三、 强化制度建设 ， 进一步提升内控执行力 加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键

。今年以来，X行以强化规章制度和案防长

效机制建设的有机融合为突破口 ， 抓好健全制度和强化执行两个关键环节 ，不断提高制度的约束性 ， 努力实现管理规范化 、 经营合规化 、工作标准化 。

（一）完善案防工作考核评价机制 。今年以来，X行以内控管理中案防要求为抓手

，进一步强化

考核评价工作 ，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求 ， 通过对案件防控工作的考核 ， 努力实现违规违纪风险的提前消除 ，将案防要求与业务工作有机结合起来 ，努力解决制度建设和执行 的“两张皮 ”问题 。坚持每月自查 ， 监事会每季度抽查 ， 半年总行考核通报 ，切实督促各级领导班子 、 领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责 ， 确保制度执行的严肃性和规范性 ， 并将责任落 实到人 ， 真正做到 “谁主管 、谁负责 ”。

（ 二 ）强化员工违规行为的管理 。 在对基层机构负责人

和各部门案防工作考核的基础上 ，按照监管部门的要求 ， 实施对员工进行违规行为积分 ， 强化员 工违规行为的管理 ， 并制定出 《 员工违规行为积分实施细则 》。 引导和督促各级部门和工作人员遵章 守纪 、 依法合规经营 。 员工违规行为积分细则的实施 ， 使违规违纪行为得到有效遏制 ， 收到良好效果 。

四、 强化内控管理 ， 把内控管理工作落到实处

今年，X行提出“X的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为 此， 我们重点抓了以下几方面工作 。

（一）

假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面

高度重视轮岗、休，X行严格按

照监管部门 “三个百分百 ”要求， 修订完善了 《岗位轮换 、交流管理办法 》，进一步明确了岗位轮换 、 交流范围 、 方式、 条件及期限 ；完善了岗位轮换交流流程 ， 从而为岗位轮换 、 交流的顺利实施奠定了 基础 。

（二） 高度重视对对账工作的管理 。严格按照《人民银行结算账户管理办法 》和X行银企对账制

度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账

，目前，我行X万元以上对账率达

100%。

按照要求 ， 各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账 ， 对对账工作开展抽查 ， 督促回收对账单等 ， 保证了对账工作的顺利进行 。

（ 三）高度重视案防三项制度的落实工作 。一是按照银

监会关于案件（风险）的最新口径，全面清理辖内机构自 X年以来的案件风险情况，加强案件监管、 严格案件报告 。二是进一步规范案件查处流程 。 成立由行领导任组长的专案组 ， 开展风险清查 ， 妥善 处置和化解案件风险 。 三是严肃案件管理纪律 。 要求各机构增强对案件风险的快速反应能力 ，及时报 告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的 ， 不报告或未在规定期限内报告 ， 将严 肃处理 ；要求各机构高度重视案件查处工作 ，深入调查 ，严肃问责 ， 扎实整改 ， 以有效的案件查处工 作，促进内控案防工作能力的提升 。截至X月末，我行未发现案件 （风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，X行在安保方面主要抓了以下几方面的工 作： 一是加

强全员安保意识和技能培训

。 组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训 。

二是加强防护设施建设 。 实行各支行负责人以物防 、 技防设施的管理负总责制 ， 建立了双路报警系统 ， 确保物防 、 技防设施的正常运行 。 三是加强规章制度建设 。 制定下发了 《 安全保卫管理办法 》等规章 制度 。

五、 强化监督措施 ， 完善案件防范的约束激励机制从严治行是加强内控管理的基本要求 我们坚持做到三个到位 ：

（一）监督措施要到位。X行提出，防范案件不能总当篇二：XX银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结

XX 银监分局 ：

我行结合各部门及各条线工作重点 ， 对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究

， 认真梳 ， 为此，

理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节 ， 变被动应对为主动防控 ，完善制度建设 ，加强全流程管理 持续开展员

工教育 、培训 ，从执行各项规章制度的细节入手 ，继续深入开展案件风险排查 ，防范案件 风险 。现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下 ：

一、主要工作

一直以来 ， 我行领导高度重视案件风险排查工作 ，充分依靠员工的智慧和力量 ，群策群力 ，结合 实际工作查找问题 ， 重点对各项规章制度进行梳理 ，查缺补漏 、剔旧补新 ，使制度与实际工作相符 ； 对内控管理 、 工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理 及时整改 。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施

， 实行案件风险防控工作责任制 ，年初与各支行 、

，分类汇总 ，剖析根源 ，制定方案

各员工签订 《 xx 案件风险防控工作责任书 》，全行共签订案件风险防控工作责任书 156 份， 实行分 管责任 ， 明确工作职责 ，使案件风险防控工作做到全覆盖 ， 责任落实到人 ，不留死角 。

（二）加强领导 ，周密部署 ，确保案件防控工作有序开展 。 为确保案件防控工作有序开展 ，我行 高度重视 ， 先后召

开多次会议 ，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求

，不等不靠 ，提早下手 。 我行成立

了案件防控专项工作领导小组 ，制定活动实施方案 ， 细化活动内容 ，明确目标 ，落实职责 ，增强工作 针对性 ， 不断加强内控管理 ， 促进内控制度不断完善 ， 优化全行工作作风 ，增强有效发展意识 ， 进一 步提高自我约束 、自我监督 、自我管理和自我完善能力 ，有效预防各类案件发生 ， 促进全行各项业务 健康发展 , 为我行进一步开展防控 、 工作打下基础 。

（三）加强制度建设 ， 规范业务操作 ，提高案件防控水平 。为提高案件防控水平 ，对旧版本业务 规范在执行中遇到的问题 ， 监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善

， 对于

我行新开发的业务品种 ，能先制定相关制度 ，做到制度先行 。 陆续制定了 《xxx ，修订了 《xx 银行流 动性风险应急处置预案 》、《 xx 银行查库制度 》、《 xx 银行大额现金支付审批权限管理办法 》 等相 关制度 。 增加了操作管理环节及岗位职责 ， 对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充 及流程管控层面规范了各岗位业务操作

， 强化了案件风险防控 。

，从制度

（ 三 ）定期实施案防日常工作检查 ， 结合外部案例及我行实际 ，开展相关知识的学习与培训 。 我 行认真贯彻案件防控工作要求 ， 开展了 “反洗钱专项检查 ”、 “信贷业务专项检查 ”、 制定了案件防控知 识学习与培训计划 ，对学习与培训的内容 、安排 、 学习重点等进行了明确 。总行各部门按月对

员工进行案件防控知识的学习与培训 ， 并及时用 oa 办公自动化系统向各支行转发案件防控工作 动态及传达上级文件

精神 ，要求各支行认真组织员工学习传达 ，并做好学习记录 。根据下发文件管理部门对传达文件 的学习情况进行检查 ， 了解员工学习文件贯彻落实情况 ，进行督促指导 ， 提高员工案件防控意识 。

认真传达学习了多期 《 xx 银行案例分析 》及其他外部案例 ，提示各部门 、各支行吸取教训 ，高 度重视内控与案防工作 ，结合外部案例及我行实际 ， 认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节 漏洞 ，提高对业务风险管理的重视程度 ， 扎实防范了类似案件风险的发生 。

（ 四 ）加强员工行为管理 ， 推进我行操作风险管控 。 认真贯彻落实 《 xx 银行员工劳动纪律管理 暂行办法 》、《 xx 银行员工学习管理办法 》、《 xx 银行员工八小时以外查访制度 》， 开展了多次对 员工不良行为的专项排查 ，加强员工行为管控 ， 防范业务操作风险 。先后开展了重要岗位员工不良行 为排查 ， 员工涉及民间融资专项行为排查 ， 员工参与非法集资行为排查 ， 排除隐患 ；共排查员工 xx 人， 排查率 100% ，共收回员工承诺书 xx 份 ，员工家访表 xx 份 。制定制定业务操作与合规建设的学 习培训计划 ， 每周三为内审 、财务会计例会 ，周四为信贷业务例会 。深入开展学习 “合规建设与五个 基本规范 ”要求各部门负责人带头学 ， 结合本职工

，堵塞

作深入学 ，

做到人人知晓 ，入脑入心 ， 进一步增强员工合规经营 、 按章办事的自觉性 。

一是紧密结合支行实际 ，注重工作措施的针对性 ， 重视工作方法的有效性 ， 强调工作纪律的严肃 性。 在工作上严格执行考勤制度 ， 实行晨会和上下班指纹签到 、签退制度 。员工每天早七点半前签到 上班 ，晚五点半签到下班 ，任何人不得迟到早退 ， 对迟到早退员工实行处罚 。并在排查过程中注重 “三个延伸 ”，即 ：在时间上向八小时外延伸 ，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸 ，在 业务上向操作细节上延伸 ，做到排查工作深入 、 彻底 。

二是首先采取个人谈话 、内部询问 、实际走访的方式开展排查 ，排查工作深入到部门 、 对每位员 工的思想 、工作、生活 、家庭等方面的综合评价 。平常也较注重员工的思想状况 ，与他们交流谈心 ， 沟通思想 ，同时 ，在工作上帮助他们 ，生活上关心他们 ，为员工排忧解难 ，使员工感受到 xx 银行这 个集体大家庭的温暖 。

严格遵守各项规章制度 ，树立正确的世界观 ， 人生观 ，价值观 ，未发现有不良思想倾向和不良行 为的员工 。

员工不良行为排查工作 ，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神 ，进行不良行为的排查工 作， 对照排查内容逐条检查 。排查工作的进行 ，加强和规范了员工行为 ，提高了员工防范道德风险和 业务操作风险的能力 。今后 ，我们还将对此项工作常抓不懈 ，逐步建立防范道德风险和业务操作风险 的长效机制 ， 为我行稳健经营 、快速发展打下了坚实的基础 。

三、存在的不足及薄弱环节

（ 一 ）部分员工风险防范意识比较淡薄 ， 对案件防控工作重视不够 。 部分员工心存侥幸 ， 规章制 度执行不够到位 ， 或因业务繁忙而放松风险防范工作 ， 没有将案件防范各项措施真正落到实处

。

（ 二 ）理论学习学习的方法与效果上还存在不足 ， 部分员工对平时的学习还存在着 “走过场 ”的 应付现象 ，真正通过学习来研究解决问题和矛盾 、 来指导业务发展还做得不够好 。

（三）业务培训工作力度还不够 ， 导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高 ，业务能力不强 、 业务操作上 ， 部分员还存在着随意性的现象 ， 不能及时防范和化解风险 ，岗位制约有时没有真正发挥 。

四 、 下一步工作计划篇三 ： 2010 年银行案件防控工作总结 银行案件防控工作总结

根据总行 《xxxxx 开展 “案防攻坚年 ”活动实施方案 》通知要求 ，为进一步加强案件防控工作 ， 结合支行实际 ，认真组织全员对 《方案 》进行了学习 。通过学习 ，全员风险意识得到进一步强化 ， 使 全员牢固树立起了防范风险和案件的第一道防线

。同时 ，进一步转变工作思路 ，变被动应对为主动防

控， 将工作重心由事后处臵向事前预防 、主动出击前移 。对全行经营管理中存在的薄弱环节 ，从执行 各项规章制度细节入手 ，深入各部门在防范案件和经营风险上找问题 ， 对检查发现的问题积极整改 ， 不断促进了案件防控工作 。 现汇报如下 ：

一、基本情况

2009 年支行成立以来 ，支行领导高度重视案件防控工作 ， 充分依靠员工的智慧和力量 ，集思广 益， 结合实际工作查找问题 ，重点对各项规章制度进行梳理 ，查缺补漏 、剔旧补新 ，使制度与实际工 作相符 ； 对内管内控 、 工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理

通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞 ， 剖析根源 ，制定方案及时整改 。

1． 与全行员工签订案件防控责任书 ， 实行分管责任 ， 使案件防控责任到人 ， 不留死角 。 2．认真落实开展员工不良行为的排查工作

， 在支行开展

， 对员工不良

， 分类汇总 ，

了全方位对员工不良行为的排查 ，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力

行为排查率为 100% 。

3．认真传达案件防控工作动态及上级文件 高了全体员工案件防控意识 。

二、案件防控具体做法

认真贯彻落实总行要求 ，结合我行实际 ， 全行范围内开展了全方位 、 多层次对员工不良行为的排 查工作 。

（ 一 ）高度重视 ， 周密部署 ， 扎实落实

全行高度重视 ，先后召开专题会 、推进会 、督导会 ， 对总行案件防控文件的落实工作进行明确部 署和严格要求 ，不等不靠 ，提早下手 。 成立了由 xxx 行长任组长 、各部门负责人为成员的排查小组 ， 并对排查工作做出安排部署 。 要求各部门负责人必须本着对商行事业 、 对员工和对自己高度负责的态 度，以身作则 ，认真扎实地抓好排查工作 ，有针对性地加强思想教育工作 ，严以律己 ，自觉抵制 、 检 举和纠正违反总行禁止性规定的行为 ， 做到突出重点 、整体推进 。

（ 二 ）明确责任 ， 各尽其职 ， 各负其责

“一把手 ”负总责 ，亲自过问 、主动协调 、直接参与 ；在此基础上 ， 逐一分解细化整改措施 ，逐 项明确牵头 、协办和督办部门 ，各部室加强沟通 ， 充分信息共享 ，形成了各部室齐抓共管 、全部整体 联动的格局 。 各项措施已经全部启动 ， 有效地

遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生 。 （ 三 ）筑防火墙 ， 注重预防 ， 适时预警

认真开展专项排查 ， 加强员工行为管控 ，先后开展重要岗位员工不良行为排查 ，员工挪用信贷资 金进入股市专项行为排查 ，排除隐患 ； 组织开展典型案件警示教育活动 ，警示全员珍惜拥有 、珍爱职 业生命 ，深入开展 “员工行为禁止性规定 ”， 要求各部室负责人带头学 ， 结合本职工作深入学 ， 做到人 人知晓 ，入脑入心 ， 进一步增强员工合规经营 、按章办事的自觉性 。一是紧密结合支行实际 ，注重工 作措施的针对性 ，重视工作方法的有效性 ，抓住自查 、互查 、民主测评和综合考评三个阶段 ，合理安 排各阶段工作进度 。 并在排查过程中注重 “三个延伸 ”，即：在时间上向八小时外延伸 ，在思想上向可 能产生道德风险的行为表现方面延伸 ，在业务上向操作细节上延伸 ，做到排查工作深入 、彻底 。

二是首先采取全行员工自查 、 互查的方式 ，然后排查工作组深入到部门 、对每位员工的思想 、 工 作、生活 、家庭等方面的综合评价 ，并组织员工对本部门负责人进行民主测评 。平常也较注重员工的 思想状况 ，与他们交心谈心 ，沟通思想 ，同时 ，在工作上帮助他们 ，生活上关心他们 ，为员工排忧解 难， 使员工感到支行集体这个大家庭的温暖 。

屋 、 经商办企业以及利用职务之便 、 工作之便收受贿赂 、 向客户索要财物 、 好处费等问题 。通过 排查 ，使全行员工提高了思想认识 ，自觉做到有章必循 ，违章必纠 ，增强了员工防范道德风险的能力 在员工不良行为排查工作中 ， 未发现有不良行为的员工 。

员工不良行为排查工作 ，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神 ，严格按通知要求分阶段 进行不良行为的排查工作 ，对照排查内容及禁止性规定逐条自查 、互查 。排查期间 ，支行按要求设立 排查 （举报 ）信箱，明确双人负责 。排查工作的进行 ，加强和规范了员工行为 ，提高了员工防范道德

风险和业务操作风险的能力 。 今后 ，我们还将对此项工作常抓不懈 ， 逐步建立防范道德风险和业务操 作风险的长效机制 ， 为支行各项业务快速发展打下坚实的基础

。

， 根据我支行机构特点 ，组织全体员工学习传达 ， 提

（ 四 ）及时用 oa 办公自动化系统转发案件防控工作动态及传达上级文件精神 要求部门负责人认真组织员工学习传达 ，并做好学习记录 ， 根据下发文件各部门深入进行抽查传 达文件学习情况 ，了解员工学习文件贯彻落实