“金葵花〞—— QDII系列之“邓普顿亚洲增长基金〞理财计划产品介绍
管理人〔发行人〕：招商银行股份## 托管人：##银行股份##
境外托管代理人：布朗兄弟哈里曼银行 产品风险评级 R5
重要须知本产品根据2006年8月11日中国银行业监视管理委员会《关于招商银行开办代客境外理财业务的批复》〔银监复〔2006〕243号〕的核准募集。
本《产品说明书》依据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行方法》、《商业银行个人理财业务管理暂行方法》、《中国银行业监视管理委员会办公厅关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题的通知》、《中国银行业监视管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》、《中国银行业监视管理委员会办公厅关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资X围的通知》以与其他有关商业银行理财业务与外汇管理的相关规定编写。
本《产品说明书》为《招商银行受托理财产品交易申请表》不可分割之组成局部。
制订本《产品说明书》的目的是保护产品投资人的合法权益、明确本产品当事人的权利和义务、规X本产品的运作。
产品管理人保证《产品说明书》的内容真实、准确，但并不说明投资于本产品没有风险。
产品管理人承诺依照诚实信用、勤勉尽责的原那么，慎重、有效地管理和运用本产品财产，本产品为非保本产品，并不保证本金的偿还。
假设阁下对本《产品说明书》的内容有任何疑问，请向产品管理人客户经理咨询。 本产品只根据本《产品说明书》所载的内容操作。 本《产品说明书》由产品管理人负责解释。 产品概要
产品运作方式和类型：开放式、股票基金理财计划。
本产品以人民币认购，产品管理人将募集而来的人民币资金转换成美元投资于境外公募股票型基金。 本产品通过投资于境外股票型基金，分享境外市场的投资收入与资本增值机会，争取取得超过业绩比拟基准的稳定回报。
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业绩比拟基准〔美元〕：摩根斯坦利亚太〔不包括日本〕自由指数。
本产品为股票类产品，不保证本金与收益，预期的风险水平和收益水平高于债券类产品。 一、产品要素
产品名称 产品代码 投资币种 产品份额 产品规模 招商银行“金葵花〞－QDII系列之“邓普顿亚洲增长基金〞理财计划 8122 人民币 产品份额以美元计价 本产品认购期募集规模上限为20亿人民币。在产品开放期内，产品管理人可根据代客境外理财额度的调整而提高规模上限，也可根据代客境外理财额度的限制而停止承受投资者的申购。产品存续期内，产品美元市值低于2000万美元时，产品管理人有权提前终止本理财计划 产品期限 无固定期限〔如果管理人未提前终止〕 清算期 认购登记日到产品成立日期间为认购清算期,产品到期 日或提前终止日到理财资金返还到账日为还本清算期，认购清算期和还本清算期内不计付利息 产品认购期 产品登记日 产品成立日 产品封闭期 申购或赎回时间 认购费率 申购费率 赎回费率 购置方式 投资者可通过招商银行营业网点或招商银行财富账户、个人银行专业版、大众版，办理认购、申购本产品份额，也可进展局部赎回或全额赎回本产品份额 本产品认购费率为1.5%，在认购成功后，产品管理人在认购金额之外从投资者的账户中一次性扣除 本产品申购费率为1.6%，在申购成功后，产品管理人 在申购金额之外从投资者的账户中一次性扣除 赎回费率为0.25%，在赎回成功后，产品管理人将从投资者所赎回金额中直接扣除赎回费用 产品开放日的上午9点至下午2点 2007年12月1日至2008年1月6日，封闭期内不承受投资者申购和赎回 2007年11月30日 2007年11月29日 2007年11月8日9点到2007年11月28日17点 DOC
购置对象 产品开放(工依据中华人民##国有关法律法规与其他有关规定可以投资代客境外理财产品的自然人投资者〔法律、法规和有关规定禁止购置者除外〕 自2008年1月7日起，投资者可在产品开放(工作) 日申购或赎回本产品，产品开放(工作)日为除去周六、 法定节假日，同时不包含下述时段：春节、五一与十一 长假之前的两个非周六和周日的工作日与12月21日至 12月31日之间的工作日。假设因境内外市场其他节假日 调整导致对产品的申购赎回有重大影响，产品管理人可 视情况进展相应调整并予以公告 作)日 周日、所有国内法定节假日、##法定节假日与卢森堡 二、产品的认购〔一〕认购金额
1、认购金额限制：在产品认购期内，投资人首次认购单笔最低限额为人民币5万元，高于认购单笔最低限额的金额须为1万元的整数倍，单笔最高限额为500万元。
2、在认购期内，投资人可屡次认购，单一投资人在认购期内累计认购金额的上限为本产品认购期募集规模的上限。
3、认购期内如认购金额超过产品认购期设定规模，那么提前终止认购。 〔二〕产品的认购说明 １、认购方式与确认：
〔1〕本产品采取金额认购的方式；
〔2〕产品管理人受理认购申请并不表示对该申请是否成功确实认，而仅代表产品管理人收到了认购申请，申请是否有效应以产品管理人确实认为准。产品管理人在产品成立日为投资人登记认购份额，投资人应在本产品成立后与时查询最终成交确认情况和认购的份额；
〔3〕认购撤单：在认购登记日前的认购期内允许全部或者局部撤销已发生的认购，局部撤销只适用于投资人屡次认购的情况，必须对应每笔认购的金额逐笔撤销。投资人局部撤销后剩余的各笔认购金额总和不得低于人民币5万元；
〔4〕投资人在认购期内认购成功后，认购款项以人民币资金形式存入招商银行，该局部资金自认购之日起，至认购登记日止，招商银行按中国人民银行公布的人民币活期利率为认购款项计息。 2、有关产品认购份额的计算
〔1〕认购期完毕，产品管理人根据认购登记日的产品专项优惠购汇汇率，统一将投资者的人民币资金转换成美元，并在产品成立日为投资者转换为产品份额； 〔2〕本产品的认购份额计算方法如下：
投资人以人民币认购产品，产品管理人按照产品登记日〔T日〕的产品专项优惠购汇汇率，统一将投资人的人民币资金转换成美元〔保存2位小数，2位小数点后舍位〕，并以美元金额在T日认购邓普顿亚洲增长基金，计算方法如下：
美元金额＝人民币金额/产品专项优惠购汇汇率 认购份数 = 美元认购金额/T日产品份额净值
认购份数保存至小数点后2位〔保存2位小数，2位小数点后舍位处理〕
例：假定某投资者投资100万元人民币认购本产品，产品登记日T日的产品专项优惠汇率为7.6724，T日产品份额净值 31.50，那么其可得到的份额与应支付的认购费用计算如下： 美元认购金额 = 100万元人民币/7.6724 = 130337.31美元 认购份数 = 130337.31美元/31.50 = 4137.69份
认购费用 = 100万元人民币*1.5% = 15000元人民币〔认购费用不含在认购金额之内，另行扣除。投资者应在认购##中备足认购款项以备扣除认购费用，认购##余额不足以扣除全部认购费用的，管理人有权
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