融资担保公司管理制度

第一章 总则

为保障本公司工作、业务、经营、学习、生活等方面的正常运行，确保公司人力、物力、财力等资源的有效合理利用和最大限度的发挥，维护公司全体员工的合法权益，不断地把公司的事业向前推进，取得更大的社会效益和经济效益，依照国家有关的政策和法律，结合本公司目前的实际情况，特制定公司规章制度。

第二章 组织机构

公司由业务部、法务部、风险控制部、财务部、综合办公室组成。

第三章 组织制度

一、公司实行董事会领导下的总经理责任制。实行分级管理模式，责、权、利有机结合。

二、董事会是公司的最高决策机构。以执行董事为核心，负责公司经营方针、方向、发展目标、项目投资等重大事项的决策工作。董事会对本公司(以下简称公司)负责。

三、执行董事以及监事、总经理特别任命人员组成公司高级经营管理层的核心，即公司领导班子负责按照执行董事的决定和要求制定公司经营管理计划，并组织实施。公司监事监督制约机制，依法合规业务制度。总经理直接聘任或解职中层干部及下级的员工。监事、总经理的工作对董事会负责。

四、中层干部负责各种经营管理及工作任务的具体实施。

五、总经理对部门员工有人事任免建议权力。认为不称职的员工报执行董事批准后可予辞退。员工聘用均以公司名义统一聘用。

六、公司组织原则：遵纪守法，敬忠职守，个人服从组织，下级服从上级。员工要服从安排，听从指挥。

七、公司根据工作需要，并经董事会审批会，可定岗位、定员工、定责任。 八、综合办受总经理授权，负责代为下达有关工作任务、催办检查验收工作任务及检查、监督各部门对规章制度的执行情况

第四章 管理机构

公司管理机构设5个部门，分别是业务部、法务部、财务部、风险控制部、

综合办公室、。这些部门主要职责是：

一、 业务部

1、协助项目经理建立全面的业务方案战略； 2、制定并组织实施完整的业务方案；

3、与客户、同行业之间建立良好的业务合作关系； 4、开展多种业务手段，完成业务及回款任务； 5、帮助公司建立、补充、培养业务队伍； 6、掌握市场动态、熟悉市场状况并有独特见解； 7、有效管理公司业务方向和业务总量；

8、进行客户分析、建立客户关系、挖掘客户需求；

9、深入了解本行业，把握最新业务信息，为企业提供业务发展战略依据； 10、跟踪本行业及与公司业务相关的国内外发展趋势，结合公司现行业务优势，为公司业务的发展提出市场拓展方案；

11、对业务项目的可行性进行分析； 12、对客户所处行业的情景进行判断；

13、进行项目背景调查，收集整理项目相关资料； 14、撰写项目调查报告和信息综述；

15、联系项目相关单位和相关技术专家，制定初步的项目可行性研究报告； 16、协同配合制定和申报立项报告材料； 17、配合风险管理部门对项目进行良好的控制； 18、完成领导交代的工作任务。

二、法务部

1． 对公司的经济活动和经营决策，提供法律可行性意见或建议；

2、 审查合同，审核公司相关文件和法律事务文书；

3． 为各部门提供法律咨询和法律帮助，配合各部门办理合同的报批、鉴证和公证，经委托配合或代理参加诉讼、调解、仲裁及其他非诉讼活动，维护公司的合法权益；

4． 配合有关部门进行法律宣传、教育和培训；

5． 办理公司其他法律性事务。最主要的是合同制定和清收账款。

三、风险控制部

1、协助项目经理制定公司全面风险管理目标； 2、制定公司风险管理制度，风险控制流程；

3、组织实施公司内部风险管理评估，对公司风险管理工作提出改进方案； 4、建立完整的风险管理体系，涵盖公司所开展的各项业务； 5、参与公司开展的各项业务的风险管理；

6、对公司规定必须由风险管理部实地审验的项目进行实地审验，并提出意见；

7、对业务部出具的客户申请审核意见进行复审，签字确认后上报公司总经理；

8、对重大出险业务进行及时跟进，确定责任人，提出解决方案并负责全程管理直至解决；

9、审核客户资料，对客户资料的真实性进行鉴别； 10、审核客户资料，对客户申请的可行性进行判断； 11、对公司管理层提出公司风险管理的合理化建议； 12、对业务和项目部门提出风险控制的意见和建议；

14、对公司客户进行保后跟踪管理，定期出具客户风险跟踪管理报告并上报公司副总经理；

15、对出险业务，及时研究并提出补救方案，上报公司总经理； 16、完成公司交办的其他任务。 四、财务部

1、负责公司的固定资产、流动资产核算、工资核算、成本费用核算、资金核算、往来核算；

2、定期编制会计报表并及时报送有关部门，做好会计档案管理等工作； 3、根据国家财务制度和财经法规，结合本公司实际情况，制定公司的财务管理办法；

4、围绕公司的经营发展规划和工作计划，负责编制公司财务计划和费用预算，积极开展融资，有效地筹划和运用公司资金；做好公司各项资金的收取和支出管理；

5、定期分析公司的经济运作情况，提出合理化建议，呈报总经理，为公司经营发展决策提供参考依据；

6、做好财务统计和会计帐目，报表年终结算工作，并妥善保管会计凭证、

账簿、报表和其它档案资料；

7、定期检查财务计划、费用预算执行情况，监督各部门的财务活动，分析存在的问题，查明原因，及时解决；

8、统一归口管理公司各种票据，检查公司所属部门的收支发票和账目，杜绝公司资金流失；

9、负责公司财务人员的业务培训和考核监督工作；

10、协助综合管理部和预算部制定有关经济指标责任书，并监督有关部门的执行；

11、保守公司财务机密，维护公司利益； 12、负责拟订本部门及其相关业务的规章制度； 13、与其他职能部门协调好工作业务关系； 14、完成公司领导交办的其它工作。

第五章 人事安排

根据公司章程和自身管理的实际需要，公司各管理岗位的人事计划如下(在公司经营管理过程中可根据实际情况进行调整)：

第六章 人事管理制度

为了规范员工聘用程序，体现公正、公平、公开的原则，调动员工的工作积极性，保障公司与员工的合法权利与义务，制定本制度。

一、总则

1、本制度所称员工，是指本公司正式录用的员工，试用期员工及因业务需要而临时聘用的人员不在此列。

2、本制度制订原则：遵照国家有关法规、结合本公司实际制定。 二、服务

1、本公司员工，应忠于职守，遵守和执行国家有关政策、法律和公司规章制度，服从公司安排，听从各级管理人员的指挥。

2、员工对内应认真工作、爱护公物，对外应保守业务或相关事项的机密。 3、自觉维护公司声誉、信誉。凡个人意见涉及本公司者，非经许可，不得对外发表。不得擅用以公司名义从事个人私事。

4、对外接洽工作，应态度谦和、礼仪得体。

5、 下级服从上级。处理公务时，应循级而上，一般不得越级呈报；领导一般不越级指挥。特殊情况下员工可以越级申诉。

6、在工作时间内，未经同意，不得随意接见亲友，征得领导同意者也应尽量缩短时间。

7、未经批准，不得在公司留宿客人；经批准留宿客人的，主动到综合管理部登记。

8、员工不得携凶器、易燃易爆品及其它危险物品进入公司。 9、员工未经批准，不得将公司物品带离公司或公物私用。 三、聘用

1、公司所需员工，一律公开条件，向社会招聘。公司聘用各级员工，以学识、品德、能力、经验、健康状况等综合考察，择优录用。

2、各级员工必备如下条件，方能聘用（能力特别强者，经特批可不受此限）。 （1）项目经理职位，必须具备大学本科以上学历，或中级以上职称，熟悉业务，具有5年以上相关工作经验，年龄在30岁以上。

（2）部门负责人。须有大学以上学历，或中级以上职称，熟悉业务，具有3年以上相关工作经验，年龄在25岁以上。

（3）一般员工，需大专以上学历，其它条件符合职务要求。

（4）有关特勤人员（司机、保安等）需要有有关部门发给的上岗证照。 3、公司新员工招聘申报程序：

（1）根据公司领导决定或部门建议并经公司领导批准的，因工作业务需要而设置的作业岗位或专业职务，可以相应的增加新员工。

（2）由综合管理部牵头，协同公司有关用工部门拟定招聘新员工方案，并经公司领导审批后，交由综合管理部具体负责面试、笔试等招聘考核工作。 （3）公司任何部门和个人，不得在未经公司领导审批下，私自或擅自招收、招用员工，本公司员工不得向负责招聘的工作人员直接推荐新员工。

4、应聘者须提供的材料 （1）身份证书； （2）学历证书； （3）职称证书；

（4）上岗资格证书（如驾驶证等）； 注：以上原件查验、复印件留用。