银行业务流程及内部控制 - 图文 

银行业务流程及内部控制

1讨论主题

陈述内容要点?金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境?银行的业务范围简介、组织机构及控制要点?信贷业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍?存款和柜台业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍?中间业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍?资金拆借、交易业务的一般介绍、基本流程和控制要点，举例介绍?会计报表汇总的基本流程，会计管理内部控制要点?银行信息系统简介、IT管理安全平台及控制要点2第一个主题金融机构的分类及银行业所处的国内市场环境

按照经营范围的不同分类：?1.中央银行—中国人民银行.2.银行业—同业。包括：境内和境外?2.1境内?2.1.1.商业银行（包括国有和其他商业银行）。?2.1.2.信用合作银行（包括城市和农村）。?2.1.3政策性银行（包括国家开发银行）。?2.1.4外资或中外合资银行。?2.2.境外—银行（按照所在国的要求组建银行）。33.金融性公司。(分为境内和境外）。?3.1境内?3.1.1信托投资公司?3.1.2企业集团财务公司?3.1.3证券公司?3.1.4保险公司?3.1.5其他金融性公司?3.1.6外资或中外合资非银行金融机构?3.2境外非银行金融机构。4银行所处的市场环境

人民银行营业部人民银行清算中心人民银行电子联行人民银行金卡工程证券登记公司债券交易市场外汇交易市场同业资金拆借市场银行业银行业金融性公司单位、个人单位、个人单位、个人单位、个人单位、个人单位、个人5