2019年度4月27日证券从业资格考试金融市场基础知识资料精选题及其规范标准答案

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A. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

B. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按全价交易

C. 远期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易

D. 即期交易，交易双方以债券为交易标的，一方出让资金，一方出让债券，现券买卖均按净价交易 【答案】D

15.下列属于间接融资的是()

A.股票市场融资

B.民间借贷

C.消费信用融资

D.债券市场融资 【答案】C

16.证券可以客户预期的价格或更有利的价格成交，有利于客户实现预期投资计划的委托方式是()

A.市价委托

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B.零数委托

C.限价委托

D.整数委托 【答案】C

17.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求()购回其所持有的开放式基金份额的行为。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金代理人

D.基金受益人 【答案】B

18.企业成长周期不包括()

A. 稳定期

B.创立期

C.成熟期

D.衰退期 【答案】A

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19.关于不同证券投资收益与风险的差异，下列说法正确的有() Ⅰ相较债券，股票价格的波动性较大

Ⅱ相较债券，股票是一种高风险、低收益的投资品种

Ⅲ相较股票，基金是一种风险适中，收益相对稳健的投资品种Ⅳ相较股票，基金投资于众多金融工具或产品，能分散风险

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ 、 Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】B

20.下列关于派发股利的说法，正确的有()

Ⅰ股利宣布日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间 Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期 Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日 Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

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C.Ⅰ 、 Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】B

21.根据《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元的，应当由承销团承销，承销团应当由()和()的证券公司组成。 Ⅰ主承销 Ⅱ第一承销Ⅲ参与承销Ⅳ代理承销

A.Ⅱ 、 Ⅳ

B.Ⅱ 、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ 【答案】D

22.下列关于金融与实体经济关系的说法，正确的有() Ⅰ古典经济学家认为货币是中性的，货币供应量的变化不影响实体经济 Ⅱ凯恩斯认为通过利率对投资的诱导，货币能影响实体经济产出

Ⅲ“金融加速器”理论认为，金融市场摩擦会放大实体经济产出的影响Ⅳ2008 年金融危机表明，金融活动本身就是经济衰退或萧条的诱因

A.Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅱ 、 Ⅲ

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C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】C

23.在我国多层次资本市场体系构建中，属于场外市场的有( )。 Ⅰ.创业板市场

Ⅱ.券商柜台市场Ⅲ.主板市场 Ⅳ.区域性股权交易市场

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ 、 Ⅳ 【答案】D

24.对于商业银行而言，其自有资金主要构成中不包括()。

A.未分配利润

B.股本金

C.长期次级债务

D.储备资金