海南省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型
考试试卷
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。 A．营销产品
B．客户基金投资需求 C．投资者关系 D．客户服务 2、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告，予以存档备查。 A．5 B． 10 C．15 D．20
3、我国货币市场基金的管理费率为____ A：0 B：0.1% C：0.2% D：0.33%
4、广告通过各种媒体和方式向投资者传播，如__等。 A．印刷媒体
B．户外和公共交通广告 C．移动电视媒体 D．网站在线服务
5、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。 A．基金资产总值 B．基金资产净值 C．基金公允价值 D．基金资产估值
6、1998年中国证监会下发的____中，对基金监管的内容作出了详细的规定。 A：《证券投资基金管理暂行办法》 B：《证券交易所管理办法》 C：《关于加强证券投资基金监管有关问题的通知》
D：《开放式投资基金试点办法》
7、基金产品风险等级应当至少包括__。 A．低风险等级 B．中风险等级 C．无风险等级 D．高风险等级
8、____负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。
A：中国证券监督管理委员会 B：中国证券业协会 C：证券交易所
D：证券登记结算公司
9、对基金公司的分析和评价可以从__等方面进行考察。 A．公司概况
B．投资和研究能力 C．风险控制能力 D．营销能力
10、考察基金经理操作风格的要点包括__。 A．基金经理持股集中度情况 B．基金经理行业偏好情况 C．基金股票周转率情况
D．基金经理对净值波动的控制情况
11、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。 A．产品推介会 B．发放宣传手册 C．电视广告 D．报刊
12、股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的__。 A．真实资本 B．债务资金 C．虚拟资本 D．应付账款
13、国外基金直销渠道的特点不包括__。 A．对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B．客户可得到多样化的客户服务
C．易于建立双向持久的联系，提高忠诚度
D．只销售一家基金公司的产品
14、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有__。 A．以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
B．采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 C．募集期间对认购费用打折
D．擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
15、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括__。 A．借贷的时间
B．所借贷货币资金的数额
C．在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息) D．发行者和投资者之间的所有权关系
16、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是__。 A．“了解你的产品” B．“了解你的客户” C．“了解你的职责” D．“了解你的目标”
17、基金销售机构制定《投资人权益须知》，内容至少应当包括__。 A．基金销售机构提供的服务内容和收费方式 B．投资人办理基金业务流程 C．《证券投资基金法》规定的基金销售机构的权利 D．基金分类、评级等的基本知识以及投资风险提示
18、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。 A．投资能力 B．研究能力 C．营销能力
D．风险控制能力 19、__从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A．《证券法》 B．《证券投资基金法》 C．《证券投资基金运作管理办法》 D．《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》
20、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。 A．投资损失由基金管理人承担 B．享受到专业化的投资管理服务
C．用较少的资金进行多样化的资产配置 D．基金财产的保管安全有保障
21、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括__。 A．监管机构对基金营销的监管 B．影响投资者决策的因素 C．基金销售机构本身的情况 D．产品、费率、渠道和促销
22、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括__。 A．投资人频繁开立、撤销账户的行为
B．基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C．超过约定时间进行资金划付的行为 D．反洗钱相关法律法规规定的异常交易
23、____指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 A：基金运作费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金管理费
24、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为__元。 A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995
25、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。 A．零息债券 B．附息债券
C．息票累计债券 D．浮动利率债券
26、基金的销售过程中，客户追踪的具体做法有__。 A．及时更新原有的客户记录
B．定期向客户提供有用的信息服务
C．对客户的财务情况、投资情况进行跟踪 D．针对市场变化及时提供新的服务和产品 27、基金销售的__要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。
A．规范性 B．专业性 C．服务性 D．适用性
28、基金销售费用包括基金的__。 A．申购费 B．认购费 C．赎回费
D．销售服务费
29、证券投资基金的严格监管、信息透明的特点表现在__。 A．对基金业实行严格监管
B．对有损投资者利益的行为进行严厉打击 C．强制性信息披露
D．基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进行分配
30、证券交易所在性质上不是__。 A．证券监管机构 B．证券服务机构 C．证券投资人 D．自律性组织
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、证券市场中介机构是指____
A：进行证券的发行、交易的各类机构
B：对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C：为证券的发行、交易提供服务的各类机构 D：为证券的发行、交易筹集资金的各类企业
32、基金经理的__是影响基金业绩最直接的因素。 A．过往业绩 B．从业经验 C．投资能力 D．操作风格
33、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。 A．招募说明书 B．基金合同
C．基金资产净值
D．基金份额发售公告
海南省2016年上半年基金从业资格：证券投资基金的类型考试试卷
