《金融法规》形成性考核
作业3参考答案
第六章 信托法 一、单项选择题
1、我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是（C ） A、《金融信托投资机构管理暂行规定》 B、《中华人民共和国证券法》 C、《中华人民共和国信托法》 D、《金融信托投资公司委托贷款业务规定》 2、下列财产中可作为信托财产使用的是（D ） A、麻醉品 B、放射物品 C、国家级文物 D、软件版权
3、有权申请撤销可撤销信托行为的人是（ C）
A、对信托财产有争议的第三人 B、受益人的监护人 C、利益受到损害的委托人的债权人 D、受托人
4、下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是（C ） A、 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织
B、 信托关系成立后，委托人仍保留对信托财产的处置权。
C、 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为 D、 任何情况下，委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理 5、设立信托公司应由（D注答案改成银监会）审查批准。 A、财政部 B、中国保监会 C、中国证监会 D、中国人民银行
6、共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（B ）
A、不应当承担连带责任 B、应当承担连带责任
C、在特定条件下应当承担连带责任 D、若无过错可以免责
7、信托公司应当妥善保管有关业务经营活动的完整记录、原始凭证及有关资料，这些文件资料的保管期限，从财产信托终止之日起，不得少于（B ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20
8、下列各项中不属于委托人的权利的一项是（ C） A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明。 C、在信托存续期间将信托财产列为遗产
D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法 9、下列选项中可以充当信托公司注册资本的是（A ） A、 实缴货币资本 B、不动产
C、有价证券 D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当 10、受益人自（B ）起享有信托受益权。 A、信托财产转移占有之日 B、信托生效之日 C、受托人接受信托之日 D、被委托人指定之日 二、多项选择题
1、我国的信托法规定的信托设立形式有（ ABD） A、书面合同 B、遗嘱
C、默示方式 D、法律、行政法规规定的其他书面文件
2、受益人是信托中享有信托权益者，可以是自然人，也可以是法人或其他组织，其法律身份包括 （ABD ）
A、受托人 B、委托人 C、债权人 D、第三人
3、设立信托，其书面文件应当载明的事项是（ABCD ）
A、信托目的 B、受益人C、信托期限 D、信托财产的种类和范围 4、根据信托事项的法律立场不同信托可分类为（ AD） A、民事信托 B、自益信托 C、金钱信托 D、商事信托 5、下列情况中委托人可以变更受益人的是（ABC ） A、 受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的
B、 经受益人同意的C、 信托文件另有规定的其他情形D、 受益人丧失行为能力的 6、按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（AC ）
A、有限责任公司 B、国有独资公司C、股份有限公司 D、两合公司 7、目前资金信托是我国信托业最主要的业务，它包括（ABCD ） A、信托存款 B、信托贷款 C、委托投资 D、信托投资 8、下列事由中导致信托终止的情形有（ ABC）
A、信托目的已经实现 B、信托被解除C、信托当事人协商同意 D、受托人的辞职或死亡 9、下列信托设立目的中属于公益信托的是（ABC ） A、发展教育、科技、文化、艺术事业 B、救济贫困 C、发展环境保护事业 D、证券投资
10、公司型基金信托的形式可分为（ BD） A、 契约型 B、开放型 C、混合型 D、封闭型 三、判断题
1、委托人和受托人都不可成为信托关系的受益人。 （╳ ） 2、信托关系中，受托人不承担信托合同内的损失风险。（√ ） 3、属于信托财产的债权与不属于信托财产的债务可得抵销。（╳ ）
4、当受托人发生债务危机或破产时，债权人可主张对信托财产采取强制行为。（╳ ） 5、人民法院依照法律规定撤销信托的，善意受益人已经取得的信托利益应返还给有关债权人。（ ╳）
6、非信托公司的任何单位和个人不得经营商事信托业务，但是法律和行政法规另有规定的除外。（√ ）
7、信托因受托人的辞任而终止。（╳ ）
8、信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（√ ） 9、委托贷款只能由商业银行发放，信托机构不得进行操作。（╳ ）
10、公益信托监察人有权以自己的名义，实施与信托有关的诉讼或者非诉行为。（ √） 四、案例分析题 1、A股份有限公司与B信托投资公司签订信托合同，将一笔价值5000万元的固定资产交由B公司管理运用，期限3年，受益人为A公司及其股东C公司与D公司。2年后，A公司因经营不善而被宣告破产，A公司的债权人请求法院将该笔资产列为清算财产，经法院查明，在该笔资产中有2000万元资产在签订信托合同前已设立抵押担保。 请问：
（1）该笔5000万元的资产能否列为清算财产？为什么？ （2）A公司对该笔信托财产的受益权该如何处置？
（3）对其中设立了抵押担保的2000万元资产，相关债权人可否申请法院强制执行，将其追回受偿？理由何在？
答案要点:（1）不能列为清算财产。根据信托法，在信托关系中，委托人不是惟一受益人的，委托人被依法破产的，信托财产不列为清算财产。本案中，受益人有三个，故应依此规则办理。（2）A公司对该笔信托财产的信托受益权可列入清算财产范围依法处置。（3）对于已设立抵押担保的2000万元资产，抵押权人可以申请法院强制返还，以供优先受偿。根据信托法，信托当事人的一般债权人原则上不得请求法院强制执行信托财产，但在某些特殊情况下可以例外：设立信托前就对信托财产享有优先受偿权利的债权人即可依法申请强制执行。
2、某市甲信托投资公司在与乙企业签订的信托合同中约定，由甲公司负责将乙企业的自有闲余资金3000万元用于投资，期限四年。在甲公司对该笔资金的运营过程中发生了如下事件：（一）甲信托投资公司的主管部门在年度检查中，发现该公司将乙企业的信托资金存放在自己的资金账户上进行管理，且未单独立账。（二）在该笔资金用于投资两年后，乙企业得到了丰厚回报，甲信托投资公司提出自下一年度起要按投资回报的三成分享收益。（三）第四年头上，甲信托投资公司因业务繁忙，无暇专顾，委托丙信托投资公司管理营运乙企业信托资金中的800万元，后者因管理不慎，造成了300万元的损失。请问：
（1）甲信托投资公司对乙企业的信托财产在账目设立管理上存在什么问题？
（2）甲信托投资公司能否要求与乙企业按投资回报的三成分享收益？为什么？（3）甲信托投资公司将800万元信托资金委托丙信托投资公司管理营运的行为是否恰当？为什么？造成的300万元损失由谁承担？
答案要点:（1）甲信托投资公司必须将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账。
（2）甲信托投资公司不能要求分享收益。根据信托法，受托人只能以手续费或佣金形式取得报酬，不得利用信托财产为自己牟利，以信托财产投资收益分成的方式取得报酬是为信托法禁止的。
（3）不恰当。信托关系中，委托人是基于对受托人能力及品格的信任才设立信托的，因此，信托事务一般都需由受托人亲自处理，只有在信托文件另有规定或者有不得己的事由时，受托人才可委托他人代为处理。本案中，甲信托投资公司违反信托义务，应对造成的300万元损失承担赔偿责任。至于丙信托投资公司是否应对甲信托投资公司承担责任，那是另一层法律关系。
第七章 证券法 一、单项选择题
1、按照募集方式的不同，可将证券区分为（ D） A、股票和债券 B、上市证券和非上市证券
C、货币证券和资本证券 D、公募证券和私募证券
2、下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是（B ）。 A、公开、公平、公正原则 B、利益均衡原则 C、分业经营与分业管理原则 D、合法性原则
3、我国证券公司分为综合类证券公司和（A ）证券公司。 A、经纪类 B、自营类C、承销类 D、非综合类 4、我国的证券监督管理机构是（B ）。
A、国家证券管理委员会B、中国证监会C、财政部D、中国人民银行 5、下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是：（A） A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式
B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式 C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式
D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动
6、收购要约期满，收购要约人持有的普通股达到上市公司发行在外的普通股总数的（B ）以上的，该公司应当在证券交易所终止交易。 A、50% B、75% C、80% D、90%
7、单位和个人以获利或减少损失为目的，以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖，以影响证券价格或者证券交易量的行为是：（B ） A、虚假陈述 B、操纵市场行为 C、欺诈客户 D、内幕交易行为
8、股份公司当年向原股东配售的新股，按票面价值计算的总额，不得超过公司原股本总额的（ C）。
A、10% B、20% C、30% D、50%
9、下列人员中可以开户买卖股票的有：（D ） A、证券交易所管理人员
B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员 C、未满十八岁者D、国家公务员 10、王某系某证券公司的从业人员，根据证券法规定，王某的下列行为符合法律规定的是：（C ） A、王某以其姓名在另一家证券公司营业部申请开户登记，进行个人股票买卖活动； B、王某化名李某在另一家证券公司进行开户登记，买入并持有股票；
C、王某在成为该证券公司从业人员前，将持有的5000股上市公司的股票依法转让；
D、王某因工作出色，受到某上市公司赞赏，该上市公司决定向王某赠送其公司股票，王某接受了。
二、多项选择题
1、根据《中华人民共和国证券法》规定，属于综合类证券公司业务范围的有：（ABCD ） A、证券经纪业务 B、证券自营业务
C、证券承销业务 D、经中国证监会核定的其他证券业务。 2、依据我国法律规定，以下人员中禁止担任证券公司的董事、监事或者经理的有：（ABCDE ） A、无民事行为能力或者限制民事行为能力的人
B、因财产犯罪受到刑法处罚，刑满释放后未逾5年的
C、担任公司、企业董事及负责人并对该公司、企业破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾5年的
D、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的
E、个人所负数额较大的债务到期未清偿的。 3、证券承销的方式有：（AD ）
A、包销 B、经销C、自销 D、代销
4、我国的股份有限公司可以发行的有价证券包括：（AC ） A、股票 B、金融债券C、公司债券 D、政府债券 5、下列对公司发行债券的主要条件表述正确的有：（ACD ）
A、股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产额不低于人民币6000万元；
B、公司累计发行的债券总额不超过净资产额的50%；
C、最近三年的平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息； D、所筹资金的用途符合国家的产业政策； 6、下列有关证券承销表述正确的有（ABC ）
A、证券公司如果发现发行文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的，应当立即停止对外发
出购买证券的要约，对已经销售出去的证券应当收回，并向投资者退还证券的本金和利息。 B、证券公司是我国证券法规定的唯一的证券销售商，公司依法发行股票和债券都必须由证券公司代为进行，公司不得自行对外发行股票和债券
C、向社会公开发行的证券票面金额达到人民币5000万元以上的，必须采取承销团的形式 D、证券的销售期限不得超过30日
7、下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:（ACD ） A、持有公司5%以上股份的股东B、发行股票的控股公司的管理人员
C、为该上市公司提供服务的证券中介机构D、证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员 8、证券交易所按组织形式可分为：（AB ）
A、公司制 B、会员制 C、集团制 D、总分部制 9、下列证券中属于我国证券法调整范围的是：（AB ） A、股票 B、公司债券 C、金融债券 D、国库券 E、法定公益金
10、按证券的性质不同，证券市场可以分为（BD ） A、场内市场 B、股票市场C、场外市场 D、债券市场 三、判断题
1、Ｂ股股票是指股票以外币标明面值，且在发行、交易和股息发放时均以国家指定的外汇计价支付的股票。（╳ ）
2、可转换公司债券的赎回条款与回售条款其实质指的是同一回事。（╳ ）
3、证券公司如果要扩大经营业务范围、变更资本金总额、变更地址或者修改公司章程，必须经过中国证监会批准。（ √）
4、上市交易的股票、公司债券依法被中国证监会决定终止上市后，该股票和公司债券同时被禁止在非集中竞价的交易场所进行交易。（╳ ）
5、 公开发行股票、公司债券并且该股票、公司债券依法进入证券交易所或者非集中竞价的证券交易场所交易的公司，必须在每一会计年度内公布一次其财务状况和经营情况，即年度报告。（╳ ）
6、持有5%以上股份的股东，将其所持有的本公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得的收益归本公司所有。（ √） 7、我国只有股份有限公司才可以发行公司债。（╳ ）
8、国外发达的资本市场 ，常常通过配股与转配股的方式筹集资金。（╳ ）
9、为维持证券市场公平的交易秩序，需要在发生股本增加和分配红利后从股票的市场价格中剔除每股净资产减少的因素，因股本增加(配股)而形成的剔除行为称之为除息。（╳ ） 10、可转换公司债券的持有人同时具有公司股东的权利和义务。（╳ ） 四、案例分析题
1、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。
你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？ 答案要点:
甲公司行为违法。根据《证券法》第20条的规定，上市公司对发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书所列的资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会批准。因此，由于甲公司未经股东大会批准而改变招股说明书所列资金用途，属于违法行为。
证券法规定，上市公司擅自改变用途而未经纠正的或者未经股东大会许可的，不得发行新股。故本案中甲公司发行新股的计划将落空。
股东可依法对董事会违反法律、行政法规且侵犯股东合法权益的决议，向人民法院起诉要求停止该违法行为。
2、刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。 问：（1）刘某的行为是什么违法行为？
（2）我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？ （3）依据《证券法》，应对刘某如何处理？ 答案要点:
（一）刘某的行为属于内幕交易行为。
二）内幕交易行为的主体具体包括下列人员：
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。
（2）持有公司5%以上股份的股东；发行股票的控股公司的高级管理人员。
（3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人员，以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。
（4）根据法律、法规的规定，对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员，包括证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员，发行人的主管部门和审批机关的工作人员，以及工商、税务等有关经济管理机关的工作人员。
（5）由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或者工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员，包括新闻记者，报刊编辑，电台、电视台主持人以及编排技术人员等；以及其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。
（三）对内幕交易行为的参与人员，依证券法的规定，应责令依法处理非法获得的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
金融法规形成性考核作业3参考答案
